Mikrofinanz-Produkte sind nicht nur ein Beitrag zur Armutsbekämpfung, sie können sich auch als Investment lohnen. Seit Auflage des Fonds am 25. April 2006 liegt die Wertentwicklung bei 34,3 Prozent oder 2,5 Prozent per annum (Stand: 25. April 2018). In den vergangenen fünf Jahren erwirtschaftete der Dual Return Fund – Vision Microfinance eine Rendite von 8,3 Prozent beziehungsweise 1,6 Prozent per annum. Im derzeitigen Niedrigzinsumfeld bietet der Mikrofinanzfonds stabile Renditen bei niedrigem Risiko und geringer Volatilität von 0,62 Prozent.
Sinnvolle Ergänzung des Portfolios
Hierdurch kann er eine sinnvolle Ergänzung des Portfolios sein. Der Dual Return Fund – Vision Microfinance investiert in Schuldscheine und Darlehen an lokale Mikrofinanzinstitute. Mit den Rückzahlungen der Kreditnehmer tilgen die Mikrofinanzinstitute die vergebenen Darlehen. Daraus resultieren die Renditen des Fonds. C-Quadrat bietet auch eine Tranche mit Lokalwährungen. Der Dual Return Fund – Vision Microfinance Local Currency (LU0533937727) streut sein Portfolio über viele Währungen, indem er die Anlagen in Landeswährungen tätigt. Die 1-Jahres-Performance überzeugt mit einem Plus von 3,9 Prozent.
Neben der starken Nachfrage institutioneller Investoren, wie Family Offices, Pensionskassen oder auch Stiftungen, hat das gestiegene Interesse von Privatanlegern zu dem deutlichen Wachstum des verwalteten Vermögens beigetragen. Die Assets under Management im Dual Return Fund – Vision Microfinance liegen aktuell bei 506 Mio. Euro (Stand: 30. April 2018), ein Plus von 9,7 Prozent innerhalb des letzten Jahres.
Fokus Nachhaltigkeit mit ESG-Fonds
Neben den Social Impact Investments (Mikrofinanz) können Anleger ESG-Fonds wie den C-Quadrat GreenStars ESG (AT0000A1YH15) erwerben, der den Anlageschwerpunkt auf die Bereiche Umweltschutz, Soziales und verantwortungsbewusste Unternehmensführung legt. „Wir streben ein Wachstum der nachhaltigen Assets im zweistelligen Prozentbereich an und wollen uns somit deutlich über dem Branchendurchschnitt positionieren“, sagt Nachhaltigkeitsexperte Günther Kastner von C-Quadrat. Alle für Investments in Frage kommenden Wertpapiere werden einer strengen ESG-Analyse unterzogen. C-Quadrat möchte mit seinem Engagement Unternehmen auch proaktiv zu mehr Nachhaltigkeit bewegen. (fm)
Foto: C-Quadrat
