Anzeige
Anzeige
6. November 2008, 00:00
Teilen bei: Ihren XING-Kontakten zeigen | Ihren XING-Kontakten zeigen

Abgeltungssteuer: Berater telefonieren Kunden ab

Für fast 90 Prozent der Vermittler ist die Abgeltungssteuer ein wichtiges Thema in den Kundengesprächen. So lautet eines der Ergebnisse der Unternehmensberatung Management Consultants for Market Strategy (MC4MS) in Wiesbaden. Insgesamt wurden 72,4 Prozent aller Berater bereits intensiv durch Vertriebsschulungen auf die Abgeltungssteuer vorbereitet. Jeder Fünfte (20,2 Prozent) ist jedoch bislang noch nicht auf diesem Wege informiert worden.

Bank- und Sparkassen-Berater besser informiert

Dabei sind die Vermittler in Banken und Sparkassen zu einem höheren Anteil (82,4 Prozent) geschult und auch inhaltlich breiter aufgeklärt worden als unabhängige Berater (61,5 Prozent). Schwerpunkte bei den Veranstaltungen waren die steuerlichen Auswirkungen der neuen Abgabe an den Fiskus, die Art der Kundenansprache sowie die Produkte.

Medien bleiben wichtigste Informationsquelle

Wichtigste Informationsquelle zu dem Thema sind für alle Befragten nach wie vor die Medien (88 Prozent). Interne Publikationen (68,7 Prozent) und interne Schulungen (64,4 Prozent) haben ebenfalls eine große Bedeutung. 29,5 Prozent haben die Fakten auf Roadshows eingeholt.

Kundentelefonat ist wichtigste Vertriebsaktion

Auf die Frage, auf welche Vertriebsmaßnahme am meisten gesetzt werde, antworteten unabhängige Vermittler (79,3 Prozent) und Bankenberater (80,2 Prozent) fast übereinstimmend mit Anrufen bei Bestandskunden. Für die Freien ist es allerdings ebenso wichtig, die Thematik in das Beratungsgespräch selbst zu integrieren (79,3 Prozent), während die Abhängigen an zweiter Stelle mit Mailings an Kunden reagieren.

Diese Beratungsthemen betrachten alle Befragten als die Gewinner nach Einführung der Abgeltungssteuer 2009: Private Altersvorsorge (58,7 Prozent), staatlich geförderte Altersvorsorge (50,9 Prozent) und Depotanlage (44,4 Prozent).

Fondsgebundene Produkte sind Gewinner der Steuer

Hinsichtlich der Produkte glaubt weit mehr als die Hälfte (64,6 Prozent), dass die fondsgebundene Rentenversicherung am meisten von der neuen Steuer profitiert. Etwa jeder Dritte (32,3 Prozent) rechnet der fondsgebundenen Kapitallebensversicherung gute Chancen aus. Immerhin 18,6 Prozent setzen weiter auf Zertifikate und lediglich 13,6 Prozent tippen auf Sparbücher.

Hintergrund: MC4MS befragte insgesamt 275 Berater für die Studie ? darunter 144 aus den Banken und Sparkassen und 131 freien Finanzvermittler. Der Recherchezeitraum erstreckt sich allerdings auf März und April dieses Jahres, so dass die Auswirkungen der Finanzkrise keinen Einfluss auf die Umfrageergebnisse gehabt haben dürfte. (aks)

Ihre Meinung



Cash.Aktuell

Cash. 4/2017

Inhaltsverzeichnis Einzelausgabe bestellen Cash. abonnieren

Themen der Ausgabe:

Tech-Aktien – Fondspolicen – Baufinanzierung – Frauen in der Finanzberatung

Ab dem 16. März im Handel.

Cash. 3/2017

Inhaltsverzeichnis Einzelausgabe bestellen Cash. abonnieren

Themen der Ausgabe:

Pflegevorsorge - Small Caps - Zinshäuser - Digitalisierung - Honorarberatung - Leadsgewinnung - Nachfolge-Planung

Versicherungen

Krankenkassen geben mehr für freiwillige Angebote aus

Die Ausgaben der gesetzlichen Krankenkassen für freiwillige Leistungen haben sich in den vergangenen vier Jahren fast verdoppelt. Das geht nach einem Bericht der “Berliner Zeitung” (Mittwoch) aus Daten des Bundesgesundheitsministeriums hervor, die die Linken-Gesundheitspolitikerin Birgit Wöllert angefordert hat.

mehr ...

Immobilien

Vorgeschobener Eigenbedarf: Mieter steht Schadensersatz zu

Ein Mieter, dem aufgrund von Eigenbedarf gekündigt wurde, klagte vor mehreren Instanzen auf Schadensersatz, da der Vermieter die Wohnung nach seinem Auszug nicht wie angekündigt nutzte. Der Bundesgerichtshof (BGH) gab dem Kläger in einem Urteil am Mittwoch Recht.

mehr ...

Investmentfonds

Münchener Rück erwartet Brexit-Schaden für UK-Wirtschaft

Der Rückversicherer Munich Re erwartet in den nächsten zwei Jahren einen deutlich spürbaren Brexit-Schaden für die britische Konjunktur.

mehr ...

Berater

Finanzierung für Selbstständige und Unternehmer

Für Selbstständige und Freiberufler ist es deutlich schwieriger, einen Kredit zu erhalten als für Angestellte. Aber es gibt nicht nur den klassischen Bankkredit. Wer bei der Kreditanfrage von seiner Hausbank eine Absage erhält, kann zu anderen Mitteln greifen. Wir zeigen auf, welche Alternativen es gibt.

mehr ...

Sachwertanlagen

Offshore-Strom legt deutlich zu

Lange fehlten oft die Verkabelungen, um den aus See produzierten Strom an Land zu bringen. Doch jetzt scheinen die Offshore-Windparks ihren Beitrag zur Stromerzeugung in einem deutlich größeren Umfang zu leisten.

mehr ...

Recht

Makler oder Mehrfach-Agent? Versicherungsnehmer ist beweisbelastet

Für die Behauptung, ein Versicherungsvermittler, der die Antragsfragen aufgenommen hat, sei als Mehrfach-Agent tätig geworden, ist der Versicherungsnehmer beweisbelastet. Dies entschied das Oberlandesgericht Dresden in einem aktuellen Urteil.

mehr ...