Anzeige
9. Juni 2009, 00:00
Teilen bei: Ihren XING-Kontakten zeigen | Ihren XING-Kontakten zeigen

Kunden erwarten mehr Informationen in Sachen Finanzberatung

Nach einer bundesweiten Umfrage der Formaxx AG unter 246 Finanz- und Versicherungsmaklern ist der Informationsbedarf der Kunden in der Finanzberatung seit der Krise gestiegen.

95 Prozent der Befragten sagten, dass ein Teil der Kunden detailliertere Informationen einfordern als dies noch im Vorjahr der Fall war. Dabei gaben 50 Prozent der Makler an, dass maximal ein Drittel genauer als früher nachfragt.

Zu beobachten ist, dass bei 60 Prozent der Berater mit mehr als zehn Jahren Berufserfahrung mindestens ein Drittel der Kunden vermehrten Informationsbedarf hat, bei 20 Prozent der Makler sind es mehr als zwei Drittel. Dies hänge nach Unternehmensangaben damit zusammen, dass viele der lange am Markt tätigen Berater eine über einige Jahre intakte Kundenbeziehung hätten und deren Kunden nicht mehr alle Entwicklungen am Markt im Detail mitverfolgen würden. Im Zuge der Krise würde sich diese Kundengruppe einen aktuellen Überblick ihrer Finanzsituation verschaffen.

Daneben ist den Ergebnissen nach das Risikobewusstsein der Kunden gestiegen. Dies macht sich dadurch bemerkbar, dass bei sieben von zehn Maklern die Klienten vorsichtiger agieren als vor Krisenbeginn.

?Insgesamt sehen wir einen deutlichen Trend zum gut informierten, kritischen Kunden?, erläutert Eugen Bucher, Vorstand der Formaxx AG, das Ergebnis der Befragung. ?Die Tendenz nützt aber nicht nur uns, sondern auch unserer Branche insgesamt ? denn für unseriöse Berater, die nur ihre Produkte unters Volk bringen wollen, wird es dadurch deutlich schwerer?, so Bucher weiter. (ks)

Anzeige

Ihre Meinung



Cash.Aktuell

Cash. 2/2017

Inhaltsverzeichnis Einzelausgabe bestellen Cash. abonnieren

Themen der Ausgabe:

Absolute-Return – Insurtechs – Robo Advisors – Denkmalimmobilien


Ab dem 26. Januar im Handel.

Cash. 1/2017

Inhaltsverzeichnis Einzelausgabe bestellen Cash. abonnieren

Themen der Ausgabe:

Trumps Sieg in Rendite ummünzen - Themen, Produktangebote und Trends 2017 - Rentenreform

Versicherungen

Insurtechs: Über 80 Millionen US-Dollar für deutsche Start-ups

Im Jahr 2016 haben die deutschen Insurtechs in Finanzierungsrunden mehr als 80 Millionen US-Dollar eingesammelt. Das geht aus einer Untersuchung des Münchener Fintech-Start-ups Finanzchef24 hervor. Demnach hat sich das Finanzeriungsvolumen im Vergleich zum Vorjahr mehr als verdoppelt.

mehr ...

Immobilien

Baufi Secure: Neues Absicherungsprodukt für Immobiliendarlehen

Was geschieht, wenn Immobilienkäufer ihre Darlehensraten aufgrund von Krankheit oder Arbeitslosigkeit nicht mehr bedienen können? Das Produkt Baufi Secure will die Immobilienfinanzierung flexibel absichern.

mehr ...

Investmentfonds

Merck Finck sieht Rückenwind für Aktien

Kurz vor der Amtseinführung von Donald Trump sind vermehrt kritische Stimmen von der Investmentseite laut geworden. Merck Finck blickt der kommenden Handelswoche dennoch optimistisch entgegen.

mehr ...

Berater

WhoFinance und Defino bauen Kooperation aus

Wie das Bewertungsportal WhoFinance und das Defino Institut für Finanznorm mitteilen, haben sie ihre beiden Portale eng miteinander vernetzt. Dadurch sollen Finanzberater und Vermittler künftig die Qualität ihrer Beratung noch besser im Internet darstellen können.

mehr ...

Sachwertanlagen

Doric zieht positive Bilanz für 2016

Quadoro Doric hat mit der kernsanierten Büroimmobilie Trappenburch in Utrecht eine weitere Immobilie für den offenen Spezial-AIF Vescore Sustainable Real Estate Europe übernommen und damit das Jahr 2016 erfolgreich abgeschlossen.

mehr ...

Recht

LV-Verträge als Kreditsicherung: Widerspruchsrecht verwirkt

Werden Lebensversicherungsverträge zur Immobilienfinanzierung eingesetzt, kann das Widerspruchsrecht des Versicherten verwirkt sein, auch wenn die Widerspruchsbelehrungen der Policen nicht korrekt sind. Knackpunkt ist die Bedeutung der Policen als Sicherungsmittel.

mehr ...