Regulierung - Finanzberater

Digitalisierung und KI werden im Finanz- und Versicherungsvertrieb auch im neuen Jahr zentrales Thema sein. Zudem sind vor Weihnachten in Berlin und Brüssel Entscheidungen zur Rentenreform und zur EU-Kleinanlegerstrategie gefallen, die ihre Schatten vorauswerfen.

Nach jahrelangen Verhandlungen haben sich EU-Parlament und Mitgliedstaaten auf die Retail Investment Strategy geeinigt. Das Regelwerk bringt mehr Transparenz für Privatanleger und neue Anforderungen für Vermittler.

Die AfD gewinnt an politischem Einfluss, zugleich wächst der Druck auf Unternehmen und Verbände, ihr Verhältnis zur Partei zu klären. Warum sich viele Organisationen inzwischen klar abgrenzen.

Die EU-Kommission plant weitreichende Änderungen an der Offenlegungsverordnung und will Produktkategorien künftig klarer strukturieren. Doch ein zentraler Praxisbaustein bleibt erneut außen vor: die seit Jahren kritisierte Nachhaltigkeitspräferenzabfrage.

Die Trilogverhandlungen zur EU-Kleinanlegerstrategie sind erneut ohne Fortschritt geblieben. Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute sieht in den Vorschlägen der EU-Kommission keinen Mehrwert für Verbraucher und warnt vor zusätzlicher Regulierung.

Der Reformvorschlag der EU-Kommission zum europaweiten Altersvorsorgeprodukt PEPP sorgt für deutliche Kritik. Nach Einschätzung des Votum-Verbands drohen neue Hürden für Vermittler, Anbieter und Verbraucher.

Die EU-Kommission will das Pan-Europäische Pensionsprodukt mit weitreichenden Änderungen neu beleben. Der AfW warnt jedoch vor massiven Folgen für Beratungsstandards, Vergütungsmodelle und faire Wettbewerbsbedingungen.

Die EU-Kommission plant eine grundlegende Reform des Pan-European Personal Pension Product. Der BVK sieht darin wichtige Korrekturen, mahnt jedoch an, dass zentrale Risiken bestehen bleiben.

Die Bundesregierung will im Dezember über eine Reform der Riester-Rente entscheiden. Der BVK bewertet die Pläne positiv, übt jedoch deutliche Kritik an Teilen der vorgesehenen Frühstartrente und am aktuellen Rentenpaket.