Neuer DWS-Garantiefonds am Markt

Ab sofort kann der neue, genau acht Jahre laufende Fonds DWS Funds Performance Rainbow 2013 (ISIN LU0223468736)gezeichnet werden. Der Fonds optimiert am Laufzeitende rückwirkend die Gewichtung der drei Anlageklassen auf Basis der Aktien-, Geld- und Immobilienmärkte. Gleichzeitig bietet der Fonds Schutz durch eine Erstanteilswertgarantie zum Laufzeitende. Damit stellt der als Luxemburger SICAV aufgelegte Fonds ein Garantiefonds-Konzept mit einer optimierten Asset Allocation dar.

Der DWS Funds Performance Rainbow 2013 investiert in variabel verzinsliche Wertpapiere und spezielle Derivate, über die der Anleger an der Wertentwicklung eines aus drei Anlageklassen bestehenden Korbes beteiligt ist. Für die Auswahl des Aktienkorbes wurden die zehn dividendenstärksten Aktien des Dow Jones Euro Stoxx 50-Index gewählt, dem Immobilienanteil liegt der FTSE EPRA Europe-Index zugrunde, während der Geldmarktanteil durch den Deutsche Bank Forward Rate Bias-Index abgebildet wird. Jährlich wird die Wertentwicklung der drei Anlageklassen seit Auflegung ermittelt. Am Laufzeitende wird über den Mittelwert der errechneten Wertentwicklungszahlen die Allokation rückwirkend optimiert. Dadurch wird die Anlageklasse mit der besten Performance mit 60 Prozent am höchsten gewichtet. Die beiden anderen Anlageklassen gehen mit 30 bzw. zehn Prozent Gewicht ein.

Mögliche Anlageerfolge zum Laufzeitende des Fonds zeigt eine hypothetische Rückrechnung. Dazu wurde seit dem 1. Januar 1992 fiktiv jeder mögliche Startzeitpunkt einer 8-jährigen Periode auf täglich rollierender Basis in etwa 1.400 Berechnungen getestet. Durchschnittlich hätte ein Investor eine Rendite von zehn Prozent erzielt, mindestens aber 7,7 Prozent. Während der Laufzeit spiegelt der Anteilswert die Wertentwicklung der Anlageklassen nicht unmittelbar wider. Zusätzlich wird der Anteilswert durch die Volatilität der Bestandteile, deren Korrelation, die erwartete Dividendenrendite der Aktien, sowie der Zinssätze beeinflusst.

Der DWS Funds Performance Rainbow 2013 wird mit einem Ausgabeaufschlag von vier Prozent angeboten. Die Kostenpauschale beläuft sich auf 1,1 Prozent pro Jahr, sie enthält auch Depotbankgebühren und sonstige Verwaltungs- und Vertriebskosten. Die Erträge des bis zum 28. November 2013 laufenden Fonds werden thesauriert.

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