16. April 2008, 00:00
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HVB bringt rollierenden Fonds

Die Münchener HypoVereinsbank startet mit dem Rolling Express Bonus 1SI DJ Euro Stoxx (LU0338683161) einen strukturierten Fonds mit unbegrenzter Laufzeit.

Die üblicherweise bei Zertifikaten eingesetzte Express-Bonus-Strategie stellt Anlegern erstmals nach 14,5 Monaten eine vorzeitige Auszahlung von mindestens 8,50 Euro in Aussicht. Dafür muss der Index in dieser Zeit zumindest 90 Prozent seines Startwerts erreichen. In dem Fall erfolgt eine vorzeitige Wiederanlage in einer neuen fünfjährigen Struktur.

Erreicht die Benchmark nicht die 90 Prozent des Startniveaus, verlängert sich die Investitionsperiode automatisch um ein Jahr. Dieser Ablauf wiederholt sich bei steigenden Ertragschancen maximal drei weitere Male bis der Zielwert erreicht wird. Schließt der Index an keinem der Rolltermine über dem Zielwert, greift die Bonus-Strategie. Sofern der Index während der Investitionsperiode nie unter die Hälfte des Startwerts gefallen ist, wird wenigstens der Erstanteilswert zuzüglich des knapp 50-prozentigen Bonus wieder angelegt. Verläuft der Index über Bonusniveau, erfolgt die fünfjährige Reinvestition entsprechend der Index-Entwicklung.

Bei jeder Wiederanlage werden die Modalitäten, wie Bonus und Sicherheitsschwelle, je nach aktuellem Marktumfeld neu festgelegt. Alle neuen Express-Bonus-Strukturen orientieren sich am DJ Euro Stoxx 50 als Referenzindex.

Der Ausgabeaufschlag beträgt maximal vier Prozent. Die Gesamtkosten betragen zu Beginn der Laufzeit 0,3 Prozent per annum und variieren im weiteren Verlauf je nach Performance des Fonds. Zu Beginn neuer Rollperioden sind jeweils zwei Prozent des anteiligen Startwerts zu entrichten. (hb)

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