Digitalisierung - Finanzberater

Die Allianz bereitet Angebote für alle drei förderfähigen Produktkategorien der neuen Altersvorsorge-Reform vor. Basis ist das Konzept InvestFlex. Welche Rolle ein neuer Rechner für Vermittler spielt.

Künstliche Intelligenz übernimmt im Anlageumfeld zunehmend Aufgaben, die bislang dem qualifizierten Berater vorbehalten waren. Doch mit wachsendem Vertrauen in Algorithmen wächst ein unterschätztes Risiko – für Anleger und Berater gleichermaßen. Warum günstiger nicht kosteneffizienter ist, …

KI wird im Versicherungsvertrieb zwar diskutiert, aber kaum genutzt. Eine neue Studie zeigt, dass nicht mangelnde Bereitschaft die Vermittler bremst, sondern fehlende Tools und Unterstützung seitens der Versicherer.

Beraterhaftung ist ein Dauerthema in der Finanzberatung mit immer neuen Fallstricken. Nun kommt ein weiterer Aspekt hinzu: Der rechtssichere Einsatz von KI. Daneben rückt der Versicherungsschutz für 34f-Vermittler in den Fokus und die Rechtsprechung entwickelt sich stetig weiter. Ein Update.

Ab 2027 gelten für die steuerlich geförderte private Altersvorsorge neue Spielregeln. Das gesetzlich vorgesehene Standardprodukt setzt vollständig digitale, barrierefreie Abschlussprozesse voraus – direkt durch den Endkunden bedienbar, ohne Medienbrüche. Für viele Versicherer bedeutet das: …

Digitale Transformation im Finanzvertrieb ist in aller Munde. Doch was bedeutet das konkret? Wo gibt es noch Defizite und wo sind die Lösungen? Cash. fragte Tobias Eckl, CEO und 2022 Gründer des deutschen FinTechs für Digital Assets Gubbi AG. 

KI-Systeme übernehmen zunehmend Aufgaben entlang der Wertschöpfungskette von Versicherern. Doch was passiert, wenn sie künftig auch den Kundenzugang kontrollieren? Ein Szenario, das die Rolle von Vertrieb, Marke und Beratung grundlegend verändern könnte. Von Stephen Voss

Erstmals bevorzugen Versicherungskunden die E-Mail gegenüber dem persönlichen Kontakt zu Vertreter oder Makler. Eine neue Marktuntersuchung von Sirius Campus zeigt, welche digitalen Kanäle wirklich genutzt werden – und welche trotz Digitalisierungstrend überraschend an Boden verlieren.