5. Juli 2017, 09:06
Teilen bei: Ihren XING-Kontakten zeigen | Ihren XING-Kontakten zeigen

In zehn Minuten zum Portfolio

Die Basler Versicherungen und die Deutsche Asset Management starten eine gemeinsame Plattform, auf der Endkunden digital ein Vermögensverwaltungsmandat abschließen können. Das Portfolio wird an jeden Kunden angepasst und aktiv gemanagt.

Digital-tablet-finanz-portfolio-entwicklung-chart-budget-anlage-shutterstock 397709683 in In zehn Minuten zum Portfolio

Kunden können ein Vermögensverwaltungsmandat auf der Plattform der Basler Versicherungen komplett digital abschließen.

Seit dem 3. Juli steht den Privatkunden der Basler Versicherungen ein digitales Angebot zur Vermögensverwaltung in Zusammenarbeit mit der Deutschen Asset Management zur Verfügung. Über die Plattform monoviso.de können Kunden, ab einer Anlagesumme von 400 Euro oder einer monatlichen Sparrate von 50 Euro, eine fondsbasierte Vermögensanlage abschließen.

Vertrieben wird das Angebot über die Basler Versicherungen unter dem Namen “Baloise Monviso”. Das Multi Asset Team der Deutsche AM managt das Portfolio aktiv, basierend auf dem CIO-View von Stefan Kreuzkamp, Chefanlagestratege der Deutschen AM. Zum Anlageuniversum werden unter anderem aktiv- und passiv verwaltete hauseigene Fonds der Deutschen AM und der Baloise Asset Management gehören. Der Kunde hat keinen Einfluss auf die Verwaltung des Portfolios.

Unterstützung für den Vertrieb

Ab Ende 2017 soll die Plattform auch den Beratern der Basler Versicherungen als neuer Vertriebskanal zur Verfügung stehen. Damit richte sich das Angebot sowohl an Endkunden, solle aber auch den Vertrieb unterstützen.

Kai Bald, Managing Director – Head of Digital, der Deutsche AM demonstrierte im Rahmen der Pressevorstellung des Angebots den Abschluss eines Vermögensverwaltungsmandats. Dieser sei in zehn bis 20 Minuten möglich.

Kunden benötigen eine digitale Ausweiskopie und müssen Angaben zu ihrem Anlageziel, Einkommen, Branche, monatlichen Sparbeträgen, Anlageerfahrung und Risikopräferenz machen. Dadurch würden alle regulatorischen Vorgaben erfüllt und das Portfolio könne an jeden Kunden angepasst werden. Noch nicht möglich ist, beim Abschluss bestimmte Anlagekriterien auszuwählen, beispielsweise ESG-Kriterien.

Zusammenarbeit mit weiteren Partnern möglich

Monviso basiert auf der von der Deutsche AM entwickelten Technologie Wise. Diese bestehe aus drei Modulen: das dem Kunden zugänglichen Frontend, der Portfoliolösung sowie dem -management und dem Back end (Verwahrung, Handel, Onboarding, Berichtswesen).

Alle Module, wie beispielsweise die angebotenen Portolios, sind austauschbar und können damit an verschiedene Vertriebspartner angepasst werden. Bis Ende 2017 hofft die Deutsche AM auf drei bis fünf Partner für Wise, das sagte Thorsten Michalik, Vertriebschef der Deutschen AM für Europa, den Nahen Osten, Afrika und Asien. (kl)

Foto: Shutterstock

 

Ihre Meinung



 

Versicherungen

App auf Rezept: Warum Versicherte nun vorsichtig werden sollten

Jens Spahn beschließt gemeinsam mit dem Bundestag, dass Anwendungen für das Smartphone, also Apps, künftig auf Rezept verordnet werden dürfen. Ziel ist es, Wartezeiten für die Behandlung durch Fachärzte zu reduzieren. Insbesondere bei der Psychotherapie sollen diese Angebote eine Verschlechterung des Gesundheitszustands vermeiden. Allerdings erlaubt das Gesetz, die durch die Verordnung gesammelten Daten zu nutzen. Was dies für Versicherte bedeutet

mehr ...

Immobilien

Baugenehmigungen: Handfeste Maßnahmen notwendig

Laut Statistischem Bundesamt (Destatis) wurde von Januar bis Mai 2019 in Deutschland der Bau von insgesamt 136 300 Wohnungen genehmigt. Dies seien 2,4 Prozent weniger Baugenehmigungen als im entsprechenden Vorjahreszeitraum. Die Zahl der genehmigten Mehrfamilienhäuser sei sogar um 4,1 Prozent gesunken.

mehr ...

Investmentfonds

Weiter Risiken bei Deutscher Bank

Der Finanzexperte Gerhard Schick beurteilt die Umbaupläne der Deutschen Bank als “gewissen Forschritt”, sie seinen jedoch nicht konsequent genug. “Durch die Reduktion riskanter Geschäfte sinkt die Gefahr, dass die Bank vom Steuerzahler gerettet werden muss”, schreibt der Vorstand der 
»Bürgerbewegung Finanzwende« für 
eine nachhaltige Finanzwirtschaft in einem Gastbeitrag für die Zeitung neues deutschland.

mehr ...

Berater

Digitalisierung: Verhaltener Blick in die Zukunft

Die Finanzindustrie begegnet der digitalen Transformation vielfach mit Skepsis. Dies ergibt eine aktuelle Panel-Befragung von über 800 Beschäftigten innerhalb des Finanzsektors, die von der Unternehmensberatung Horn & Company Financial Services und dem Banking-Club seit Mai 2019 regelmäßig erhoben wird.

mehr ...

Sachwertanlagen

hep erwirbt ein zweites Solarprojekt in Japan

Der Publikumsfonds „HEP – Solar Portfolio 1“ erwirbt ein zweites Solarprojekt in Japan. Die Fertigstellung der Anlage soll Mitte 2020 stattfinden.

mehr ...

Recht

Brexit: Aus für die “deutschen Limiteds”?

Aufgeschoben ist nicht aufgehoben – dieses Sprichwort gilt nach derzeitigem Stand auch für den Austritt des Vereinigten Königreichs aus der EU. Besonders hart wird der Brexit Unternehmen treffen, die in der Rechtsform einer britischen Limited gegründet wurden, aber von Deutschland aus geführt werden. Betroffene Unternehmen und ihre Gesellschafter sollten die Zeit bis zum Brexit nutzen und rechtzeitig vorsorgen.

mehr ...