Niedrigzinsumfeld: Qualifizierte Beratung ermöglicht sinnvolle Investitionen

Die letzten Monate des Jahres brechen an und es wird Zeit, eine erste Bilanz zu ziehen. Auch in diesem Jahr ist die Branche stark in Bewegung geblieben und private Vorsorgestrategien sind heute notwendiger als je zuvor. 

Die Wald-Kolumne

Dr. Matthias Wald, Swiss Life Deutschland: „Die letzten Monate im Jahr sind für Berater die Chance, erneut mit den Kunden in den Dialog zu treten und grundlegend über geeignete Investitions- und Anlagemöglichkeiten nachzudenken.“

Die gesellschaftlichen Rahmenbedingungen haben sich im Vergleich zur Eltern- oder Großelterngeneration gravierend geändert. Eine deutlich höhere Lebenserwartung sowie drastisch gesenkte staatliche Vorsorgeleistungen sind nur einige markante Beispiele für den Wandel.

Qualifizierte Beratung ist gefragter denn je

Deshalb brauchen wir adäquate Lösungen, die den Vorsorgebedarf des Einzelnen auf Basis seiner individuellen Finanz- und Lebenssituation berücksichtigen. Eine qualifizierte Beratung ist dabei gefragter denn je.

Unsere Branche hat sich der Aufgabe verschrieben, die Menschen darin zu unterstützen, privat vorzusorgen, um ihre Zukunft nach ihren Wünschen aktiv gestalten zu können. Ein Auftrag, der die gesellschaftliche Dimension klar macht: Wir müssen die Menschen vor Altersarmut schützen.

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Vorsorgestatus auf dem Prüfstand

Angesichts der Dynamik und Komplexität, die der Markt uns präsentiert, sind die Optionen für sinnvolle Finanz- und Vorsorgestrategien vielfältig. Die letzten Monate im Jahr sind für Berater die Chance, erneut mit den Kunden in den Dialog zu treten und grundlegend über geeignete Investitions- und Anlagemöglichkeiten nachzudenken.

Wäre es zum Beispiel nicht im Interesse des Kunden, über seine Anfrage zum Wechsel der Kfz-Police hinaus auch den allgemeinen Vorsorgestatus auf Aktualität und Zielsetzung hin zu überprüfen? Oder das Jahresende zum Anlass zu nehmen, um die grundsätzliche Finanzsituation des Kunden einer Prüfung zu unterziehen? Attraktive und sinnvolle Optionen gibt es allemal, trotz und gelegentlich sogar aufgrund des niedrigen Zinsumfelds.

Seite zwei: Attraktive Chancen im Niedrigzinsumfeld

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