Anzeige
26. Oktober 2017, 10:13
Teilen bei: Ihren XING-Kontakten zeigen | Ihren XING-Kontakten zeigen

DKM 2017: “Kunden mit mehr Transparenz abholen”

Regulatorik und das Warten auf die Zinswende sind sowohl für Anbieter wie auch für Berater von Versicherungs- und Vorsorgeprodukten herausfordernd, doch gibt es für die Branche und Anleger durchaus auch positive Seiten. Das waren die Themen einer Diskussionsrunde auf der DKM 2017.

DKM2017-stenger-rapp-haertl-neus-tautoris-erdmann in DKM 2017: Kunden mit mehr Transparenz abholen

Martin Stenger, Bernhard Rapp, Sabine Härtl, Charles Neus und Monika Tautoris (von links nach rechts) diskutierten über Niedrigzins und Regulatorik.

“Mit Mifid II, IDD, PRIIPS und dem Investmentsteuergesetz stehen mit dem Jahreswechsel gleich mehrere neue Regularien an, die den Vertrieb von Investment- und Versicherungsprodukten verändern”, mit diesen Worten hat Klaus-Dieter Erdmann den Kongress Investment auf der diesjährigen DKM eröffnet. Erdmann ist Geschäftsführer der Funds Excellence.

“Versicherungs- und Vorsorgeprodukte in Zeiten von anhaltendem Niedrigzins ” war das Thema der ersten Diskussionsrede des Kongress Investment. Diskutiert haben Sabine Härtl, Leiterin Mandats- und Vertriebsmanagement bei der DJE Kapital AG; Charles Neus, Leiter Altersvorsorge Lösungen bei Schroder Invesment Management; Bernhard Rapp, Direktor Marketing und Produktmanagement bei Canada Life; Martin Stenger, Leiter Vertrieb Unabhängige Finanzberater und Versicherungen bei Fidelity International und Monika Tautorus, Leiterin Vorsorge Produktmanagement Produktservice bei Axa.

“Diversifizierung ist der Schlüssel zum Erfolg”

Die Runde ist sich einig gewesen, dass Anleger vor allem ein breit gestreutes Portfolio benötigen, um im Niedrigzinsumfeld weiterhin nachhaltige Renditen zu erwirtschaften. “Diversifizierung ist der Schlüssel, um sich erfolgreich am Kapitalmarkt beteiligen zu können”, sagt dazu Martin Stenger von Fidelity.

Zinswende: “Heile Welt kommt nicht zurück”

Das bleibe wichtig, auch weil die Auswirkungen der Zentralbankpolitik noch nicht absehbar seien. “Wir erwarten nicht, dass die Zinsen von heute auf morgen wieder zurückkommen. Die alte heile Welt wird nicht wiederkommen”, so Charles Neus.

Monika Tautorus erwartet, dass die Zinsen allmählich steigen werden: “Für uns ist es wichtig und gut, dass wir einen moderaten Zinanstieg bekommen, keinen plötzlichen.” Davon geht auch Sabine Härtl aus: “Wir glauben, dass wir in Europa noch ganz lange mit niedrigen Zinsen leben werden.”

Regulatorik für sich nutzen

Die zweite große Herausforderung für die Branche sei die Regulatorik. Neus bemängelt nicht allein den Umfang und die regelmäßigen Änderungen, sondern auch die Umsetzung, die an der Praxis vorbeigehe und zu “Planwirtschaft” führe. Bernhard Rapp von Canada Life spricht ein weiteres Problem an: “Der Gesetzgeber klärt zu spät, was umgesetzt werden muss, dadurch ist der Zeitrahmen für die Implementierung zu kurz.”

Doch habe die Regulierung auch ihre positive Seiten für die Branche: “Regulatorik schafft Transparenz und dadurch wird der Wirkungsgrad eines Produktes viel stärker in den Vordergrund rücken”, sagt Stenger. Es werde wichtiger, Kunden Produkte genauer zu erklären. “Nutzen Sie die Regulatorik, um Kunden mit mehr Transparenz abzuholen”, rät Stenger. (kl)

Foto: Cash.

 

Newsletter bestellen Top aktuell & kompakt! Werktags um 6.30 Uhr alle Versicherungs-News für Profis von Profis.

Ihre Meinung



Cash.Aktuell

Cash. 11/2018

Inhaltsverzeichnis Einzelausgabe bestellen Cash. abonnieren

Themen der Ausgabe:

Megatrend Demografie – Indizes – Naturgefahren – Maklerpools

Ab dem 16. Oktober im Handel.

Cash.Special 3/2018

Inhaltsverzeichnis Einzelausgabe bestellen Cash. abonnieren

Themen der Ausgabe:

Riester-Rente – bAV – PKV – Bedarfsanalyse

Ab dem 22. Oktober im Handel.

Versicherungen

Versicherungstipps: Die erste eigene Wohnung

Wann ist ein Mensch wirklich erwachsen? Mit der Volljährigkeit, einem Job, eigenen Kindern? Die Mehrheit der Bundesbürger sieht das Mieten der ersten eigenen Wohnung als einen der wichtigsten Meilensteine für das Erwachsenwerden.

mehr ...

Immobilien

Streit um Namen an Klingelschildern – Verstoß gegen die DSGVO?

Verstößt das Klingelschild eines Mieters an der Haustür gegen die Datenschutzgrundverordnung? Über diese Frage ist ein heftiger Streit entbrannt. Der Immobilien-Eigentümerverband Haus & Grund empfiehlt aktuell seinen Mitgliedern, vorsorglich die Namensschilder zu entfernen.

mehr ...

Investmentfonds

Aufstieg der ETFs

Exchange Traded Funds (ETF) werden bei den Deutschen immer beliebter. Das in ETFs verwaltete Kapital ist in zehn Jahren um über 560 Prozent gestiegen. Doch noch immer ist die Investitionsquote in Deutschland insgesamt sehr gering.

mehr ...

Berater

Kfz-Versicherung: Welche Merkmale den Tarif in die Höhe treiben

Was treibt den Preis einer Kfz-Versicherung in die Höhe? Und wie lässt sich der Preis am stärksten reduzieren? Die Antworten liefert ein aktueller Vergleich des Online-Portals Check24.

mehr ...

Sachwertanlagen

Beförderungs-Quartett bei ThomasLloyd

Das Geschäft der ThomasLloyd Gruppe wächst immer weiter. Das macht auch neue Führungskräfte notwendig. Gleich vier Mitarbeiter auf einmal konnten sich in dieser Woche über Beförderungen zum Managing Director freuen.

mehr ...

Recht

Wohin mit Nachbars Laub? Ab über die Hecke!

Der Indian Summer begeistert mit rot-, gold- und braungefärbten Blättern. Doch wenn die Laubmassen zusammengekehrt und entsorgt werden müssen, kommt schnell mal schlechte Laune auf – besonders, wenn es sich Nachbars Laubgut handelt. Muss man sich darum kümmern?

mehr ...