14. August 2017, 06:23
Teilen bei: Ihren XING-Kontakten zeigen | Ihren XING-Kontakten zeigen

Maklerbestand: Mehr Wert durch Know-how

Für Makler, Vertreter einer Ausschließlichkeit und für Finanzberater ist die Erweiterung zum Testamentsvollstrecker eine zukunftsweisende Ausrichtung.

Sie genießen bereits das Vertrauen ihrer Klienten, sprechen während der Generationenberatung über das Testament und haben damit einen leichten Zugang zur Mandantschaft.

Das Geld wird erst mit der eigentlichen Vollstreckung des Testamentes verdient, also zu einem künftigen Zeitpunkt. Die durchschnittliche Vergütung von 15.000 Euro pro Vollstreckung ist lukrativ.

Erhöhung des Bestandswerts

Falls es erst nach dem Erwerbsleben des Finanzberaters zur Testamentsvollstreckung kommt, erhöht dies den Wert des Büros bei der Übergabe an den Nachfolger.

Hat der Berater beispielsweise im Laufe der Zeit die Mandantschaft über 20 Testamentsvollstreckungen mit einem durchschnittlichen Vermögen von 500.000 Euro, so kann sein Nachfolger in den nächsten Jahren zusätzliche Einnahmen von 300.000 Euro erwarten.

Einfache Akquise

Weil Generationenberater sich naturgemäß mit dem Thema Testament befassen, ist es recht einfach, über eine mögliche Testamentsvollstreckung zu sprechen. Der Generationenberater kennt zudem verschiedene Klauseln, die im Rahmen einer Testamentsvollstreckung umgesetzt werden. Grundsätzlich ist ein zunehmender Bedarf erkennbar, denn

  • 31 Prozent der Deutschen über 65 Jahren lebt in Singlehaushalten
  • es gibt immer mehr Patchworkfamilien mit zerstrittenen Kindern
  • große Vermögen sollen erhalten bleiben.

 

Das Institut Generationenberatung bildet in einem einwöchigen Seminar mit vorgeschaltetem Webinar unter Anleitung des erfahrenen Nachfolgeplaner und Testamentsvollstrecker J.- U. Klein aus.

Autorin Margit Winkler ist Inhaberin des Instituts Generationenberatung.

Foto: Institut Generationenberatung / Shutterstock

 

Mehr Beiträge zum Thema:

Elternunterhalt: Zehn Situationen, in denen Kinder nicht zahlen müssen

Elternunterhalt: Fünf Tipps, um die Kosten zu minimieren

Elternunterhalt: Was zählt zum Schonvermögen?

Weiter lesen: 1 2

Ihre Meinung



 

Versicherungen

Provinzial NordWest: Kerngesund und kraftvoll trotz Orkanschäden

Die Provinzial NordWest hat sich im vergangenen Geschäftsjahr 2018 erneut sehr erfolgreich als wachstums- und ertragsstarker Versicherungskonzern im Markt positioniert. Mit einem Anstieg der gebuchten Beitragseinnahmen um 3,4 % auf 3,46 Mrd. Euro wuchs der zweitgrößte öffentliche Versicherer deutlich über dem Marktdurchschnitt. Der Markt ist in der Schaden-, Unfall- und Lebensversicherung (inkl. Pensionskassen und Pensionsfonds) um 2,3 % gewachsen.

mehr ...

Immobilien

Immobilien: Wann der Käufer Schadensersatz fordern kann

Der vertragliche Haftungsausschluss ist kein Tor zur Narrenfreiheit: In seinem Urteil vom 9. Februar 2018 hat der Bundesgerichtshof geklärt, wann trotz eines vertraglich zugesicherten Haftungsausschlusses des Verkäufers ein Schadenersatzanspruch aufgrund von Sachmängeln bestehen kann (Az.: V ZR 274/16). Ein Beitrag von Philipp Takjas, McMakler

mehr ...

Investmentfonds

“Hoher Investitionsbedarf treibt die Kurse”

Aktien von Infrastrukturunternehmen gelten in Krisenzeiten als deutlich stabiler als der breite Markt. Warum das so ist und welche weitere Vorteile Investments in das Segment Infrastruktur bieten, erklärt Susanne Linhardt, Senior Portfolio Managerin Aktien bei Bantleon, im Gespräch mit Cash.

mehr ...

Berater

Erneut Kritik an der Grundrente durch die Union

Nach Überzeugung von CDU/CSU führt die Grundrente nach dem Konzept der SPD zu einer überproportionalen Besserstellung von Teilzeitbeschäftigten, bevorzugt Partnerschaften nach traditionellem Rollenmodell und sorgt für deutlich höhere Aufwertungen von Renten als im Koalitionsvertrag vorgesehen. Dies geht aus Berechnungen im Auftrag der Union hervor, die der Düsseldorfer “Rheinischen Post” vorliegen.

mehr ...

Sachwertanlagen

P&R: Insolvenzverwalter holt Immobilien vom Gründer zurück

Im Insolvenzverfahren über das Privatvermögen des Gründers des Container-Anbieters P&R wurde die erste Gläubigerversammlung abgehalten. Der Insolvenzverwalter konnte demnach Vermögenswerte sichern – wohl nur ein Tropfen auf den heißen Stein.

mehr ...

Recht

BVK: Provisionsdeckel frühestens ab März 2020

Der von der Großen Koalition geplante Provisionsdeckel in der Lebensversicherung wird in diesem Jahr nicht mehr in Gesetzesform gegossen. Michael H. Heinz, Präsident des Bundesverbands deutscher Versicherungskaufleute (BVK), geht davon aus, dass das Gesetzesvorhaben nicht vor März 2020 umgesetzt wird. Das teilte er in einer Pressekonferenz des BVK in Kassel mit.

mehr ...