Berater der Zukunft

Ralph Castiglioni, Basler Financial Services (Foto: Basler Financial Services)

„Durch den Menschen wird die Maschine erst lebensfähig“ – ein Interview mit Ralph Castiglioni, Basler Financial Services, über die Zukunft der Robo Advisor.

Sie haben mit Baloise MONVISO einen Robo Advisor an den Markt gebracht. Welche Erfahrungen haben Sie damit gemacht?

Castiglioni: MONVISO hat uns – in der Kooperation mit DWS – gezeigt, dass wir im digitalen Bereich auf dem richtigen Weg sind. Schnelle, einfache Prozesse sind vom Kunden gewünscht und somit klar die Zukunft der Anlageberatung. Durch unser Angebot können wir so potenziellen Kunden, die mit dem Thema Investment noch unerfahren sind eine ideale Lösung anbieten, Ihr Geld professionell verwalten zu lassen.

Was meinen Sie genau?

Castiglioni: Unser Anspruch ist es, die Kunden beim Vermögensaufbau zu unterstützen, damit sie so einfach ihre individuellen Ziele verwirklichen können. Das schaffen wir, indem wir das Beste aus beiden Welten kombinieren. Die Effizienz und Neutralität einer Maschine (dem Robo Advisor) führen wir mit der Professionalität und Persönlichkeit des Beraters vor Ort beim Kunden zusammen.

In Zukunft wird also der Berater den Robo Advisor beim Kunden vor Ort nutzen?

Castiglioni: Wir wollen den Plattformgedanken ausbauen und bieten unseren Vertriebspartnern ein fokussiertes und umfassendes Angebot mit attraktiven Anlagemöglichkeiten für ihre Kunden. Zusätzlich erhält der Kunde einen einfachen digitalen Zugriff auf sein Vermögen und kann sich so jederzeit über die Entwicklung seiner Anlage informieren. Der Berater unterstützt dabei den Kunden im Prozess der Geldanlage. Anlageentscheidungen muss der Berater hier also nicht mehr aktiv selber treffen, sondern die Verwaltung des Vermögens erfolgt im Rahmen der digitalen Vermögensverwaltung. So bieten wir dem Berater und Kunden höchstmöglichen Komfort und sparen beiden eine Menge Aufwand und Zeit.

Was versprechen Sie sich für Ihr Unternehmen in dem Bezug?

Castiglioni: Wir wollen unsere Partner begeistern. Unsere Vertriebspartner stehen dabei für uns an erster Stelle – mit individuellen und unabhängigen Anlagelösungen und einer persönlichen Vertriebsunterstützung wollen wir dazu beitragen, das Investmentgeschäft wieder in den Fokus zu rücken. Dabei bieten wir auch einfache Angebote für 34d-Berater. Zudem sind wir Schweizer Investmentexperten, mit 150-jähriger Investmentkompetenz, so bieten wir den perfekten Mix aus Erfahrung und digitalen Produkten.

Konnten die Robo Advisor Ihrer Meinung nach die traditionelle Anlageberatung verändern?

Castiglioni: Ja, eindeutig. Denn sie haben es geschafft, den Fokus auf den Kern – nämlich dem zufriedenen Kunden – zu verstärken mit einer einfachen, kostengünstigen Lösung, welche jedem ermöglicht, sein Geld sinnvoll in Wertpapiere anzulegen. In Zeiten von Negativzinsen eine attraktive Alternative!

Fotos: Shutterstock, Basler Financial Services, disphere interactive

1 2 3Startseite
0 Kommentare
Inline Feedbacks
View all comments
Weitere Artikel
Wissen, was los ist – mit den Newslettern von Cash.
Wissen, was los ist – mit den Newslettern von Cash.