Finanzberater

Sprach-zu-Text-Systeme erleichtern die Dokumentation im Kundenservice, werfen aber erhebliche Datenschutzfragen auf. Wer Gespräche aufzeichnet und transkribiert, bewegt sich rechtlich auf sensiblen Terrain. Gastbeitrag von Felix Pflüger, Peoplefone Deutschland

Die Generation Z informiert sich gründlich, vergleicht kritisch und entscheidet spät – besonders bei Geld- und Vorsorgethemen. Warum Vertrauen, Transparenz und Sinnstiftung entscheidender sind als Preisaktionen oder Hochglanzkampagnen. Die Cash.-Kolumne von Stuttgarter CEO Dr. Guido …

Mehr als die Hälfte der Deutschen rechnet laut einer aktuellen Studie von Fidelity International mit zu kurzer finanzieller Vorsorge für den Ruhestand. Die Untersuchung zeigt: Viele Menschen unterschätzen ihre Lebenserwartung deutlich – und riskieren damit eine erhebliche Rentenlücke.

MRH Trowe treibt seine Expansion im deutschen Maklermarkt weiter voran. Mit der Übernahme von vier auf Gewerbe- und Industriekunden spezialisierten Häusern baut das Unternehmen seine regionale Präsenz aus.

Der Finanzvertrieb OVB verzeichnet in den ersten neun Monaten 2025 ein kräftiges Umsatzwachstum. Während die Vermittlungserträge zweistellig zulegen, belasten Sondereffekte das operative Ergebnis deutlich.

Traditionell verleiht Cash. auf der DKM in Dortmund mehrere Innovationsawards. In diesem Jahr gingen fünf Preise an Unternehmen aus den Segmenten Versicherungen, Investmentfonds, Sachwertanlagen und Finanzvertriebe.

Unabhängig von etwaigen Verschärfungen der Vorschriften für Provisionen durch die EU-Kleinanlegerstrategie sind Bonifikationen für Vermittler, wenn sie bestimmte Vertriebsvorgaben erreichen, schon heute rechtlich problematisch. Dennoch sind sie weit verbreitet.

Bei der EU-Kleinanlegerstrategie (RIS) droht weiterhin ein Provisionsdeckel durch die Hintertür. FiDa kommt. BVK-Präsident Michael H. Heinz sieht den Einsatz von KI bei Maklerpools „sehr kritisch“ und die Kaufland-Abmahnung des BVK war erfolgreich, bleibt aber vorerst ohne gerichtliche …

Während sich die Finanzbranche oft in Effizienz, Regulierung und Technik verliert, gerät der Mensch dahinter aus dem Blick. Doch gerade in Krisenzeiten brauchen Anleger keine Verkaufsargumente, sondern Orientierung und Wissen. Gastbeitrag von Tobias Eckl, Gubbi

Die BaFin rückt Kundennutzen und Value for Money stärker in den Mittelpunkt. Im Interview mit Cash. erklärt Morgen & Morgen-Geschäftsführer Christian Jaffke, was das für Produktgestaltung, Beratung und Governance bedeutet, wo es in der Praxis hakt und wo die Branche jetzt ansetzen muss.

Die aktuelle Sinus-Jugendstudie im Auftrag der Barmer zeigt: Immer mehr Jugendliche blicken mit Sorge auf ihre berufliche Zukunft. Besonders die wachsende Bedeutung von Künstlicher Intelligenz verstärkt die Unsicherheit über den künftigen Arbeitsplatz.