Altersvorsorge - Finanzberater

Makler, die ihren Bestand an Policen Direkt übergeben, können ihre Kunden künftig bis zu fünf Jahre lang weiter betreuen. Zudem führt das Frankfurter Unternehmen ein Modell ein, das Kaufpreis und Maklerrente verbindet.

Apps, Robo-Advisor und KI-Systeme liefern heute in Sekunden, wofür früher ein Beratungsgespräch nötig war. Was bedeutet das für Finanzberater, wenn Kunden längst vorinformiert zum Termin kommen?

Die Rentenkommission 2026 hat ihren Abschlussbericht vorgelegt und empfiehlt das Ende der abschlagsfreien Rente mit 63. Was die Rentenreform für mehr als 260.000 Betroffene jährlich bedeutet, warum Union und SPD streiten und welche Schutzrente geplant ist - ein Überblick für Berater.

Mit der Reform der privaten Altersvorsorge beginnt ab Januar 2027 eine neue Zeitrechnung - für Sparer wie für Versicherer. Die Württembergische Lebensversicherung positioniert sich für diesen Umbruch neu.

Wer Kindererziehungszeiten beantragen will, muss selbst aktiv werden - automatisch landen sie nicht im Versicherungskonto. Durch das geplante Rentenpaket 2025 und die Mütterrente III gewinnt das Thema ab 2027 zusätzliches Gewicht. Was Eltern jetzt wissen sollten.

Versicherer, Finanzvertriebe und Maklerverbünde können das Altersvorsorgedepot der BCA künftig unter eigener Marke anbieten. Was das neue White-Label-Modell für Kooperationspartner bedeutet und welche Varianten zur Wahl stehen.

Der Bundestag hat die Riester-Rente abgeschafft und durch das Altersvorsorgedepot ersetzt, ab 2027 gelten neue Förderregeln. Vor allem Frauen, die laut Destatis deutlich weniger Rente erhalten als Männer, könnten davon profitieren. Ein Blick auf Zulagen, Kostendeckel und Kritik der Versicherer.

Im Jahr 2025 wechselten in Deutschland Vermögenswerte von 141,1 Milliarden Euro per Erbschaft oder Schenkung den Besitzer, 23,1 Prozent mehr als im Vorjahr. Warum Nachfolgeplanung und Kapitalanlage von Anfang an zusammengehören. Von Jens Arndt