Policen Direkt baut sein Angebot für Makler aus, die ihr Unternehmen in andere Hände geben wollen. Wer seinen Bestand an das Frankfurter Unternehmen überträgt, kann seine Kunden künftig bis zu fünf Jahre lang weiter begleiten. Bislang war diese Übergangsphase auf zwei Jahre begrenzt. Neu ist außerdem ein Ruhestandsmodell, das eine Einmalzahlung mit der Maklerrente kombiniert.
Den Anstoß für die Neuerungen geben nach Unternehmensangaben die Gespräche, die Policen Direkt täglich mit Maklern über deren Nachfolge führt. Dabei zeige sich immer wieder der Wunsch, den Übergang in den Ruhestand individuell und planbar zu gestalten. Das gelte für die Übergabe der Kunden ebenso wie für die Vergütung. „Wir sind nah am Markt und wissen, worauf es Maklern bei ihrer Nachfolgeplanung ankommt“, sagt Christopher Gentzler, geschäftsführender Gesellschafter von Policen Direkt.
Am grundsätzlichen Ablauf ändert sich nichts: Der Bestand geht unmittelbar nach Vertragsabschluss auf Policen Direkt über. Der Makler bleibt jedoch Ansprechpartner seiner Kunden und betreut sie gemeinsam mit dem neuen Bestandsinhaber. Die Kunden sollen Policen Direkt so in Ruhe kennenlernen, statt von einem Tag auf den anderen den Betreuer zu wechseln.
Sanfter Übergang soll Bestandsabrieb begrenzen
Nach den Erfahrungen des Unternehmens fällt der Bestandsabrieb umso geringer aus, je sanfter dieser Wechsel verläuft. Mit der Verlängerung auf bis zu fünf Jahre können Makler ihren Rückzug aus dem Tagesgeschäft nun über einen längeren Zeitraum strecken und selbst festlegen, wann sie sich endgültig in den Ruhestand verabschieden.
„Ein gleitender Übergang hat sich in der Praxis als besonders erfolgreich erwiesen. Die Kunden gewöhnen sich schrittweise an die neue Betreuungssituation, während Makler weiterhin aktiv mitwirken können. Das stärkt die Kundenbindung zu uns, reduziert den Bestandsabrieb auf ein Minimum und unterstützt den langfristigen Erhalt des Bestands“, sagt Gentzler.
Bisher bietet Policen Direkt zwei Nachfolgemodelle an. Beim Bestandsverkauf erhält der Makler den vereinbarten Kaufpreis sofort als Einmalzahlung. Die Maklerrente sorgt dagegen für ein dauerhaftes Einkommen im Ruhestand, auf Wunsch auch mit Hinterbliebenenschutz.
Einmalzahlung und Maklerrente künftig kombinierbar
Künftig lassen sich beide Varianten verbinden. Makler erhalten dann einen Teil des Kaufpreises direkt ausgezahlt und zusätzlich eine lebenslange Rente, deren Laufzeit auf höchstens 30 Jahre begrenzt ist. Die Einmalzahlung soll Liquidität für kurzfristige Vorhaben verschaffen, die Rente ein monatliches Einkommen sichern.
„Mit der verlängerten Übergangsphase und der neuen Kombination aus dem Bestandsverkauf gegen Einmalzahlung und der Maklerrente schaffen wir zusätzliche Freiräume, um individuelle Vorstellungen bestmöglich umzusetzen und gleichzeitig die Kontinuität in der Kundenbetreuung sicherzustellen“, so Gentzler.
