Digitalisierung - Finanzberater

Künstliche Intelligenz erleichtert den Arbeitsalltag in der Finanzberatung. Allerdings öffnet sie auch neue Einfallstore für Angriffe. Mit sogenannten Prompt-Injection-Attacken lassen sich KI-Assistenten manipulieren, ohne dass Nutzer es bemerken. Wie das funktioniert und was Makler dagegen tun …

Eine neue Continentale-Studie belegt: Persönliche Beratung erhöht den Absicherungsgrad messbar. Das gilt insbesondere bei existenziellen Risiken. Gleichzeitig zeigt die Erhebung, wie groß die Lücken in Deutschland noch sind.

Morgen & Morgen erweitert den Fördervergleich um eine automatisierte Riester-Bestandsanalyse. Versicherer und Vermittler können damit für einzelne Kunden den Zeitpunkt berechnen, ab dem ein Wechsel in die neue Förderwelt wirtschaftlich sinnvoll wird.

Die Alte Leipziger führt mit e-Risiko eine digitale Risikoprüfung für die Berufsunfähigkeitsversicherung ein. Vermittler erhalten direkt im Beratungsgespräch eine Einschätzung.

Die Bayerische stellt die Geschäftsführung ihrer Digitaltochter BOAM neu auf. Zum 1. Juli 2026 stößt Philipp Langendörfer dazu, der zuvor Vorstandsvorsitzender des Online-Spezialversicherers Astra war.

Deutschland investiert im OECD-Vergleich am wenigsten in Software und riskiert damit, den KI-Wandel zu verschlafen. Die Deutsche Bank sieht darin jedoch auch eine ungewöhnliche Chance.

Franklin Templeton und das Frankfurter Fintech Finanzguru wollen ab 2027 gemeinsam Altersvorsorgedepots anbieten. Der Asset Manager liefert die Produktlösungen, die App mit über drei Millionen Nutzern den digitalen Vertriebskanal.

Wenige Monate vor dem Start des Altersvorsorgedepots fehlt vielen Anbietern die technische Basis dafür. Die Sutor Bank baut deshalb eine Komplettplattform.