3. Januar 2017, 11:37
Teilen bei: Ihren XING-Kontakten zeigen | Ihren XING-Kontakten zeigen

Vermögensübertragung: Fünf Varianten der Gestaltung

Schon immer wurde Vermögen noch zu Lebzeiten an Enkel oder Dritte übertragen. Margit Winkler, Geschäftsführerin des Instituts Generationenberatung, stellt fünf verschiedene vertragliche Gestaltungsmöglichkeiten vor und gibt Tipps zur Umsetzung.

Patientenverfuegung-winkler in Vermögensübertragung: Fünf Varianten der Gestaltung

“Mit sogenannten Ferrari- und Rückfallklauseln, die genau ausformuliert werden, lassen sich über den Tod hinaus Modalitäten, Umgang und Zeitpunkt der freien Verfügbarkeit des Vermögens festlegen.”

Der Finanzberater kann bei der Vermögensübertragung zu Lebzeiten helfen und äußerst flexible Möglichkeiten schaffen, denn auch der 70-Jährige will sich nicht festlegen und braucht anpassungsfähige Möglichkeiten der Gestaltungen, die einfach und kostengünstig beim Berater zu ändern sind – Flexibilität ist ein wichtiges Kriterium.

Grundsätzlich bevorzugt der Kunde Vertragsgestaltungen, die ähnlich wie ein Testament von ihm alleine errichtet werden. In besonderen Fällen macht eine Mitwirkung des Begünstigten Sinn.

1. Einfache Begünstigung bei Depots, Geldanlagen und Versicherungen
Der große Vorteil dabei ist, dass der Kunde ganz alleine die Gestaltung vornimmt. Der Berater hat also einen Entscheidungsträger und meist einen Termin für die Umsetzung. Außerdem ist die Hemmschwelle gering, da sowohl Kunde als auch Berater diese Konstellation kennen.
Tipp: Durch eine Unterschrift nimmt der Begünstigte die Schenkung an. Auf diese Weise kann der Wille des Erblassers nicht von seinen Rechtsnachfolgern widerrufen werden. Dabei muss der Begünstigte nicht die Höhe des Erbes oder der Schenkung kennen – die Vertrags- beziehungsweise Policennummer reicht aus.

Seite zwei: Term-Fix-Variante und Vertragsspaltung

Weiter lesen: 1 2 3

Ihre Meinung



Cash.Aktuell

Cash. 02/2019

Inhaltsverzeichnis Einzelausgabe bestellen Cash. abonnieren

Themen der Ausgabe:

Arbeitskraftabsicherung – Denkmalobjekte – Betriebsrente – Digital Day 2019

Ab dem 24. Januar im Handel.

Cash. 01/2019

Inhaltsverzeichnis Einzelausgabe bestellen Cash. abonnieren

Themen der Ausgabe:

Fonds Finanz – Robotik – Moderne Klassik – Finanzanalyse

Versicherungen

Neue Kapitalanlagestrategie: SDK setzt auf Immobilien

Die SDK stellt vorläufige Zahlen des Geschäftsjahrs 2018 vor. Mit einem Überschuss von 116 Millionen Euro ist das Ergebnis der Süddeutschen Krankenversicherung erneut sehr gut.

mehr ...

Immobilien

Vorsicht beim Kauf zwangsversteigerter Häuser

Im angespannten Immobilienmarkt bieten Zwangsversteigerungen die Möglichkeit, ein Haus unterhalb des Marktwertes zu erwerben. Die besonderen rechtlichen Rahmenbedingungen bergen jedoch erhebliche Risiken.

mehr ...

Investmentfonds

E-Autos: Neue Hürden verhindern Verbreitung

Die Deutschen sind in Sachen Elektromobilität sehr optimistisch. Warum es nach wie vor ein Nischenthema ist, hängt an vielen Detailfragen. Die oft noch geringe Reichweite ist nur ein Aspekt. Woran es besonders hakt, ist bislang kaum in der öffentlichen Diskussion kaum aufgetaucht.

mehr ...

Berater

Gehalt: So viel verdient Deutschland

Mit welchem Beruf zählen Fach- und Führungskräfte in Deutschland zu den Top-Verdienern und wie groß sind die regionalen Unterschiede beim Lohnniveau? Antworten auf diese und weitere Fragen liefert der Step Stone Gehaltsreport 2019 mit einem Überblick über die durchschnittlichen Bruttojahresgehälter.

mehr ...

Sachwertanlagen

Lars Schnidrig rückt zum CEO von Corestate auf

Der Aufsichtsrat der Corestate Capital Holding S.A., zu der unter anderem der Asset Manager Hannover Leasing gehört, hat Lars Schnidrig für vier Jahre zum neuen Chief Executive Officer (CEO) und Vorsitzenden des Vorstands berufen. Er hat ein ambitioniertes Ziel.

mehr ...
22.03.2019

RWB Group wird 20

Recht

BFH kippt den Bauherrenerlass

Der Bundesfinanzhof (BFH) hat eine uralte steuerliche Restriktion für geschlossene Fonds kassiert. Darauf weist die Beratungsgesellschaft Baker Tilly jetzt hin. Es gibt Vorteile für die heutigen Fonds, aber auch eine Fußangel.

mehr ...