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Recht & Steuern - Finanzberater

Tobias Strübing

Kein Auftrag, keine Haftung: Wie Makler ihre Beratungspflicht rechtssicher begrenzen

Das OLG München hat klargestellt, dass die Beratungspflicht eines Versicherungsmaklers nicht weiter reicht als sein Auftrag. Ein Motorradfahrer scheiterte mit einer Schadensersatzklage über 200.000 Euro. Entscheidend war die Beratungsdokumentation.

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  2. Maklernachfolge: Policen Direkt verlängert Übergangsphase auf fünf Jahre

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  3. Verbraucherzentrale klagt gegen Debeka wegen Stornoabzügen

    mehr: Verbraucherzentrale klagt gegen Debeka wegen Stornoabzügen
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Innovative Gesundheitsvorsorge für Mitarbeitende - Ihr Trumpf bei Firmenkunden

Fachkräftemangel und steigende Fehlzeiten belasten Unternehmen. Die betriebliche Krankenversicherung der Allianz bietet Lösungen: Sie bindet Mitarbeitende, fördert die Motivation und kann Ausfälle reduzieren. Ein enormes Potenzial für Sie im Vertrieb.

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Michael H. Heinz

BVK lehnt längere Stornohaftung ab: „Altersvorsorgereform darf nicht auf dem Rücken des Vertriebs finanziert werden“

Die Bafin erwägt, die Stornohaftungszeit in der Lebensversicherung über fünf Jahre hinaus zu verlängern - als Reaktion auf neue Wechselmöglichkeiten durch die Altersvorsorgereform. Der BVK hält das für einen grundlegenden Fehler und fordert ein Umdenken der Aufsicht.

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Bianca Boss

Gekündigt vom Versicherer - welche Optionen Betroffenen bleiben

Nicht der Versicherte, sondern der Versicherer kündigt den Vertrag - das trifft viele unvorbereitet und erschwert die Suche nach neuem Schutz erheblich. Der Bund der Versicherten erklärt, welche Optionen in einem solchen Fall bleiben und warum schnelles Handeln entscheidend ist.

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Kassenpflicht ohne Kassengeschäft: AfW fordert Nachbesserung beim BMF-Entwurf

Das Bundesfinanzministerium plant ab 2028 eine elektronische Kassenpflicht für Unternehmer mit mehr als 100.000 Euro Jahresumsatz. Der AfW sieht darin eine praxisferne Regelung, die Finanzdienstleister unnötig belastet und verlangt eine grundlegende Überarbeitung.

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Altersvorsorgereform: Beratung bleibt der entscheidende Mehrwert

Die Reform der geförderten privaten Altersvorsorge bringt Bewegung in den Markt. Neue Anbieter, neue Produkte und ein stärkerer Wettbewerb um Kosten und Rendite werden die Altersvorsorge ab 2027 verändern. Das ist gut. Denn private Vorsorge braucht neue Impulse.

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Tobias Strübing

Strukturvertrieb scheitert vor Kammergericht: Poolvertrag allein begründet keinen Wettbewerbsverstoß

Ein Strukturvertrieb wollte einem wechselwilligen Vermittler bereits den bloßen Abschluss einer Poolvereinbarung gerichtlich untersagen lassen und scheiterte damit vor dem Kammergericht Berlin. Die Entscheidung dürfte praktische Bedeutung für alle Vermittler in der Kündigungsphase haben.

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Fassade des Bundesverfassungsgerichts in Karlsruhe, im Vordergrund unscharf ein Aktenordner.

Erbschaftsteuer vor dem Bundesverfassungsgericht: Zwei Termine im Oktober

Am 12. und 13. Oktober 2026 verhandelt das Bundesverfassungsgericht zweimal über die Erbschaftsteuer: über die Gesetzgebungskompetenz des Bundes und über die Steuervorteile für Betriebsvermögen. Für die Nachfolgeberatung ist das keine Randnotiz - schon 2014 kippte Karlsruhe das Gesetz. Was …

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Michael H. Heinz, BVK

BVK warnt vor Scheinsicherheit durch KI bei Versicherungsentscheidungen

KI-Chatbots werden zunehmend auch bei Versicherungsfragen genutzt. Der BVK sieht das grundsätzlich als unproblematisch - warnt aber davor, weitreichende Entscheidungen allein auf KI-Antworten zu stützen und fordert die Behörden auf, den bestehenden Rechtsrahmen für den KI-Einsatz konsequent …

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Warum der gleiche Kredit nicht für jeden gleich viel kostet

Die gleichen Rahmenbedingungen für Kreditsumme und Laufzeit, aber unterschiedliche Zinssätze: Was auf den ersten Blick widersprüchlich wirkt, gehört zum Alltag der Kreditvergabe. Denn Banken bewerten nicht nur den Finanzierungswunsch, sondern auch das individuelle Ausfallrisiko.

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Steuerliche Behandlung von Unterhalt im Trennungsjahr

Unterhalt schon im Trennungsjahr absetzen: Finanzgericht stärkt Steuerzahler

Wer sich im Laufe eines Jahres trennt und Unterhalt zahlt, kann die Zahlungen möglicherweise bereits im Trennungsjahr steuerlich absetzen. Ein Urteil des Finanzgerichts Düsseldorf stellt die bisherige Praxis infrage - endgültig entschieden ist der Streit jedoch noch nicht.

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Richterhammer vor einem offenen Aktenordner

BGH-Urteil: Rückforderung von Jahresentgelten bei Riester-Bausparverträgen möglich

Der Bundesgerichtshof hat entschieden, dass Jahresentgelte auch bei Riester-Bausparverträgen unzulässig sind. Nach Angaben von Finanztip können Betroffene gezahlte Gebühren aus den vergangenen Jahren nun zurückfordern.

mehr: BGH-Urteil: Rückforderung von Jahresentgelten bei Riester-Bausparverträgen möglich
Holzschreibtisch mit braunem Umschlag mit rotem Wachssiegel, Stapel offizieller Dokumente mit Lesebrille und Füllfederhalter, Bücherregal und Pflanze im Hintergrund.

Erben, schenken, vorsorgen: Worauf es bei der privaten Nachfolge ankommt

In den kommenden Jahren werden in Deutschland Vermögen in Milliardenhöhe an die nächste Generation übertragen. Wer seine Nachfolge frühzeitig plant, kann den eigenen Willen besser umsetzen, steuerliche Spielräume nutzen und Konflikte vermeiden. Worauf dabei zu achten ist.

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Falsche Krankschreibung und ihre Folgen

Falsche Krankschreibung: Wann Ärzten und Arbeitnehmern strafrechtliche Folgen drohen

Eine unrichtige Krankschreibung kann weitreichende Folgen haben - nicht nur arbeitsrechtlich, sondern auch strafrechtlich. Ein juristischer Fachbeitrag zeigt, welche Risiken für Ärzte, Arbeitnehmer und Beamte bereits nach geltendem Recht bestehen. Die Debatte gewinnt vor dem Hintergrund der …

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Norman Wirth

Kanzlei Wirth sieht keine Grundlage für Massenansprüche gegen Rürup-Vermittler

Die Debatte über den Kundennutzen von Rürup-Renten gewinnt an Schärfe. Wirth Rechtsanwälte widerspricht Forderungen nach einer pauschalen Rückabwicklung von Basisrenten und sieht individuelle Beratung und Vertragsgestaltung als entscheidend für mögliche Haftungsfragen.

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  • Stefan Löwer
    Stefan Löwer
    Ressortleiter Immobilien & Sachwertanlagen, Finanzberater
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