Cash. im Talk mit Martin Gräfer, Bayerische: „Berater müssen bereit sein, die Extrameile zu gehen“

Seit 2017 gilt die Belegvorhaltepflicht: Steuerpflichtige müssen Belege nur noch bereithalten. Bei Riester, Rürup und betrieblicher Altersvorsorge greifen zusätzlich eigene, automatisierte Meldewege. Der Überblick zeigt, welche Nachweise das Finanzamt bei der Altersvorsorge erwartet - und …

Neobroker auf Vormarsch, Bekanntheitslücken beim Altersvorsorgedepot, eine Generation im Beratungsschatten. Beim German Equal Pension Symposium in Berlin treffen sich Vermittler, um über die Fragen zu sprechen, die der Markt noch nicht beantwortet hat.

Sinkende Prämien, harter Wettbewerb und fehlende Fachkräfte setzen Versicherer unter Druck. Zugleich steigen die Erwartungen der Unternehmenskunden an Verlässlichkeit und Beratung. Eine Umfrage beim WTW Insurer Summit zeigt, wo die Branche aktuell steht.

Die Bundesregierung will den Zugang zu Betriebsrenten verbessern - vor allem für Menschen mit geringen und mittleren Einkommen. Ein Gesetzentwurf sieht steuerliche Anreize und weniger bürokratische Hürden vor. Doch reicht das, um die betriebliche Altersvorsorge breiter aufzustellen?

Die Aventus Maklergruppe übernimmt den Korschenbroicher Gewerbe­makler Veritas Assekuranzmakler - und schickt damit zugleich ein Signal in den Markt: Betriebliche Altersvorsorge soll zum strategischen Kern der Gruppe werden.

Wer über das reguläre Rentenalter hinaus arbeitet, kann nicht nur steuerfrei hinzuverdienen. Auch die betriebliche Altersversorgung lässt sich vielfach weiter besparen - mit Zuschüssen des Arbeitgebers. Für Vermittler eröffnet das neue Beratungsansätze.

Das Institut der Versicherungsmathematischen Sachverständigen für die Altersversorgung fordert mehr Gestaltungspielraum für die Auszahlungsphase von Betriebsrenten. Und eine Lockerung des aktuellen Betriebsrentenrechts. Damit wären ab Rentenbeginn höhere Leistungen möglich, allerdings aber …

DAV und IVS sehen das Rentenziel von 70 Prozent nur mit einer deutlich gestärkten betrieblichen Altersversorgung erreichbar. Ihr gemeinsames Positionspapier fordert Auto-Enrolment, niedrigere Garantien und eine kapitalmarktorientierte Rentenphase. Bei der geplanten Kapitalrente sehen die Aktuare …

Gesetzliche Rente, betriebliche Altersversorgung und private Vorsorge haben jeweils eigene Stärken und Schwächen. Erst ihr Zusammenspiel schafft eine tragfähige Absicherung. Dabei wird vor allem die bAV häufig unterschätzt.

Die Xempus AG unterstützt mit ihrer Fördermitgliedschaft seit dem 1. Juli 2024 die Arbeit des Bundesverband Finanzdienstleistung AfW, teilt der Verband mit. Das Unternehmen ist auf bestimmte Software-Lösungen für Anbieter und Vertrieb spezialisiert.