Recht & Steuern - Finanzberater

Viele seit 2008 abgeschlossene Rürup-Verträge enthalten laut Verbraucherzentrale Hamburg fehlerhafte Widerrufsbelehrungen. Für Versicherte eröffnet das die Möglichkeit, aus sonst unkündbaren Policen auszusteigen und Beiträge zurückzufordern. Warum die Prüfung jetzt wichtig werden kann.

Das Urteil des OLG Dresden sorgt in der Maklerschaft weiter für Diskussionen. Während das Gericht Werbeaussagen zur Unabhängigkeit untersagt, betont der BVK, dass die vertriebsrechtliche Rolle des Maklers davon unberührt bleibt.

Das OLG Dresden untersagt Versicherungsmaklern die Werbung mit dem Begriff „unabhängig“, wenn sie Courtagen erhalten. Der AfW warnt vor weitreichenden Folgen für den Marktauftritt der Maklerschaft und sieht zentrale berufsrechtliche Prinzipien missachtet.

Union und SPD haben sich auf zentrale Elemente ihres geplanten Rentenpakets geeinigt. Ab 2026 sollen Rentnerinnen und Rentner mit der Aktiv-Rente steuerfrei hinzuverdienen können. Auch die Frühstart-Rente für Kinder soll zum selben Zeitpunkt eingeführt werden.

Der AfW hat zehn Thesen zur Reform der Altersvorsorge veröffentlicht. Das Papier will – auch mit Blick auf die heute verkündeten Ergebnisse des Koalitionsausschusses – "die politische Diskussion anfeuern und die Umsetzung praxistauglicher Lösungen beschleunigen".

Wer Schenkungen clever gestaltet, kann erhebliche Steuerlasten vermeiden. Besonders wirksam ist es, wenn der Schenker selbst die Schenkungssteuer übernimmt. Doch warum lohnt sich das? Gastbeitrag von Margit Winkler, Deutsches Privatinstitut Generationenberatung

Paragraf 34k für Vermittler von Verbraucherdarlehen kommt, die Weiterbildungspflicht im 34f-Vertrieb wohl irgendwann auch, bei IDD-Pflichtschulungen wird genauer hingeschaut. Und welche Trends es sonst bei der Weiterbildung von Finanzberatern gibt.

Die BaFin hat im Juli 2025 ihre Erwartungen an Versicherungsunternehmen nochmals deutlich geschärft und dazu einen Fachartikel auf ihrer Website veröffentlicht. Eine zentrale Erkenntnis: Solvency II und „Value for Money“ sind keine getrennten Stränge mehr. Von Joachim Kaeß

Viele Finanzberater erweitern ihr Angebot rund um die Nachlassplanung. Neben der klassischen Testamentsvollstreckung gewinnen neue Dienstleistungen als Nachlassbegleiter an Bedeutung. Doch was genau steckt dahinter? Gastbeitrag von Margit Winkler, Deutsches Privatinstitut Generationenberatung

Ab 2026 müssen Menschen mit hohen Einkommen tiefer in die Tasche greifen: Die Bundesregierung plant eine deutliche Anhebung der Beitragsbemessungsgrenzen in Renten- und Krankenversicherung. Damit steigen die Abgaben spürbar.

Viele Deutsche setzen in ihrer Altersplanung auf ein künftiges Erbe – doch wie realistisch ist das?